ChatGPTで確定申告の準備をする方法｜仕訳整理・経費分類の使い方

確定申告の準備をAIで効率化しているイメージ 目的別AI
2026.04.22

この記事の情報は2026年4月時点のものです。 ※この記事は確定申告の「準備作業」をAIで効率化する方法を紹介しています。税務判断や申告そのものについては、必ず税理士または税務署にご相談ください。

「確定申告の準備、今年もギリギリになった」——フリーランス・個人事業主・副業会社員にとって、毎年の確定申告は避けて通れない面倒な作業です。

特に時間がかかるのが 仕訳の判断と経費の分類 。

「この支出の勘定科目は何？」「交際費？会議費？」と毎回ネットで調べて、気づけば1時間が溶けている。

ChatGPTを使えば、 この「調べる時間」を劇的に短縮 できます。

この記事では、仕訳整理・経費分類・勘定科目の判断・領収書の整理・申告前チェックの5場面で、ChatGPTを使った確定申告の準備を時短する方法を解説します。

まず大前提：ChatGPTで確定申告は「できない」。でも「準備」は劇的に時短できる

ここを最初に明確にしておきます。

ChatGPTにできること： 仕訳の勘定科目の判断を手伝う、経費を分類する、勘定科目の意味を教えてくれる、領収書の情報を整理する、チェックリストを作ってくれる

ChatGPTにできないこと： e-Taxでの電子申告、会計ソフトへの直接入力、税額の正確な計算、税務判断（控除の適用可否など）

つまり、 「準備はChatGPT、申告は会計ソフト＋税理士」 という分業が正解です 📝

場面①：仕訳の勘定科目が分からない——ChatGPTに聞くだけで解決

よくある悩み

「クライアントとのランチ代は交際費？会議費？」「サーバー代は通信費？支払手数料？」—— 勘定科目の判断に毎回悩んで、ネットで調べる時間が最も無駄 です。

AIで何ができるか

ChatGPTに 「この支出はどの勘定科目？」と聞くだけ で、勘定科目の候補と判断理由が返ってきます。

コピペで使えるプロンプト

以下の支出について、個人事業主（青色申告）の場合の
勘定科目を教えてください。

支出内容：〔例：取引先との打ち合わせでカフェを利用。コーヒー代2名分1,200円〕
事業内容：〔例：Webライター〕

以下の形式で回答してください：
1. 推奨する勘定科目
2. その理由（1〜2文）
3. 他の候補がある場合は併記
4. 判断に迷う場合は「税理士に確認を推奨」と明記

ポイント

ChatGPTの回答は 「一般的にはこの科目が妥当」というアドバイス であり、税務上の最終判断ではありません。

迷った場合は「税理士に確認を推奨」と出力されるので、その場合は税理士に相談してください ✍️

場面②：経費の分類——1年分の支出を一括で整理する

ChatGPTでクレジットカード明細を勘定科目別に分類しているイメージ

よくある悩み

1年分の経費をまとめて分類するのは 最も時間がかかる作業 。

クレジットカードの明細を1行ずつ見て、「これは何費？」と考える作業の繰り返し。

AIで何ができるか

ChatGPTに クレジットカード明細やExcelデータを貼り付けて「勘定科目別に分類して」 と頼むだけで、自動で仕分けされます。

コピペで使えるプロンプト

以下の経費データを勘定科目別に分類してください。

事業内容：〔例：フリーランスのWebライター〕
申告種類：〔例：青色申告〕

分類する勘定科目：
交通費、通信費、接待交際費、会議費、消耗品費、新聞図書費、
地代家賃、水道光熱費、外注費、支払手数料、雑費

経費データ：
日付 / 内容 / 金額
〔例：1/5 / Amazon Kindle書籍 / 1,500円〕
〔例：1/8 / モバイルWi-Fi月額 / 4,200円〕
〔例：1/12 / クライアントとランチ / 3,500円〕
〔例：1/15 / 電車代（取材移動） / 680円〕
〔例：1/20 / ChatGPT Plus月額 / 3,000円〕

以下の形式で出力してください：
1. 勘定科目ごとにグループ化
2. 各項目に分類理由を1行で添える
3. 判断に迷う項目は「要確認」と明記
4. 合計金額を科目ごとに算出

ポイント

一度に入力する件数は30〜50件が最適 。

100件以上になると精度が落ちることがあります。

月ごとに分けて入力するのがコツです 😊

場面③：ChatGPTの利用料を経費にする方法

副業やフリーランスでChatGPTを使っている方は、 ChatGPTの利用料自体が経費になります 。

2026年現在の処理方法を整理します。

勘定科目

ChatGPT Plus（月額3,000円税込）の勘定科目は 「通信費」が最も一般的 です。

「支払手数料」でも問題ありませんが、一度決めた科目は継続して使うのが原則です。

消費税の扱い（2025年1月以降）

2025年1月にOpenAI（OpenAI Japan合同会社）が インボイス登録事業者 になったため、ChatGPTの利用料は 課税仕入（10%）として仕入税額控除が可能 になっています。

請求書はChatGPTの管理画面からPDFでダウンロードできます。

按分が必要な場合

ChatGPTを業務とプライベートの両方で使っている場合は 按分処理 が必要です。

業務利用が70%なら、月額3,000円の70%（2,100円）を経費計上します。

要点：ChatGPT利用料の勘定科目は「通信費」。2025年1月以降はインボイス対応済みで消費税控除可能。業務・私用混在なら按分が必要

場面④：領収書の整理——ChatGPTに情報を読み取ってもらう

よくある悩み

1年分の紙の領収書やメールの受領証が バラバラに溜まっていて、整理する気力が出ない 。

AIで何ができるか

紙の領収書をスマホで写真に撮り、ChatGPTに 「この領収書の情報を読み取って」 と頼めば、日付・金額・店名・内容を抽出してテキスト化してくれます。

コピペで使えるプロンプト

以下の領収書の情報を読み取り、整理してください。

出力形式：
日付 / 店名 / 内容 / 金額（税込） / 推奨する勘定科目

〔ここに領収書の写真を添付、またはテキストで情報を入力〕

ポイント

ChatGPTの画像認識は 完璧ではありません 。

特に手書きの領収書や、かすれた印字は読み取りミスが起きやすいです。

AIの出力は必ず元の領収書と照合してください。

場面⑤：申告前チェック——漏れがないか最終確認する

AIで何ができるか

確定申告の提出前に 「漏れがちな経費」や「確認すべきポイント」 をChatGPTに聞いて、最終チェックリストを作成できます。

コピペで使えるプロンプト

フリーランスの〔例：Webライター〕が確定申告（青色申告）で
漏れがちな経費項目と、申告前に確認すべきポイントを教えてください。

以下の形式で出力してください：
1. 漏れがちな経費項目（10個）——各項目に具体例を1つ添える
2. 申告前に確認すべきポイント（5つ）
3. 副業の場合の追加注意事項（3つ）

よく漏れる経費の例

自宅の家賃・光熱費（按分して経費計上可能）、スマホの通信費（業務使用分）、書籍・参考資料代、交通費（ICカード履歴で確認）、AIツールの利用料（ChatGPT・Canva等）——これらは フリーランスが最も漏れやすい経費 です 🙌

ChatGPTに任せていいこと・任せてはいけないこと

任せていいこと：勘定科目の候補提案、経費データの分類整理、領収書情報のテキスト化、チェックリストの作成、用語の意味の確認

任せてはいけないこと：税額の最終計算、控除の適用判断（住宅ローン控除・医療費控除等の条件判定）、e-Taxでの電子申告、税務署への提出書類の作成、税務調査への対応

要点：ChatGPTは「調べる」「分類する」「整理する」が得意。「判断する」「計算する」「申告する」は会計ソフトと税理士の仕事

おすすめの確定申告ワークフロー

ChatGPTで分類した経費を会計ソフトに入力するワークフローのイメージ

確定申告の準備を最も効率的に進める 3ステップ を整理します。

ステップ①：ChatGPTで経費を分類する クレジットカード明細や領収書のデータをChatGPTに渡して、勘定科目別に分類。判断に迷う項目は「要確認」リストとして出力してもらう。

ステップ②：会計ソフトに入力する ChatGPTが分類したデータを、freee・マネーフォワード・弥生などの会計ソフトに入力。「要確認」項目は税理士に相談してから入力。

ステップ③：税理士に最終確認→e-Taxで申告 会計ソフトで作成した決算書を税理士にチェックしてもらい、e-Taxで電子申告。

要点：ChatGPT→会計ソフト→税理士の3段階。ChatGPTは「準備」、会計ソフトは「入力」、税理士は「判断」を担当

よくある質問

ChatGPTの回答を信じて確定申告しても大丈夫？

ChatGPTの回答は 「一般的な会計知識に基づく参考情報」 です。

税務上の最終判断は税理士または税務署に確認してください。

特に控除の適用可否や特殊な取引の処理は、ChatGPTだけでは対応できません。

会計ソフトを使っていれば、ChatGPTは不要？

会計ソフトは「入力と計算」が得意ですが、 「この支出はどの科目？」という判断はしてくれません 。

ChatGPTは入力前の判断を手伝うツール。会計ソフトとの併用が最も効率的です。

副業の確定申告にも使える？

使えます。

副業の年間所得が20万円を超える場合は確定申告が必要。

ChatGPTで経費の分類と勘定科目の判断を効率化し、会計ソフトに入力するワークフローは副業でも同じです。

もっとAIを活用したい方へ

確定申告の準備でAIの便利さが分かったら、さらに活用の幅を広げてみてください。

まとめ｜今日、今月のクレジットカード明細をChatGPTに分類してもらう

ChatGPTで確定申告の準備を時短するためのポイントを改めて整理します。

  • ChatGPTで確定申告は「できない」が「準備」は劇的に時短できる
  • 5つの場面 ——仕訳の勘定科目判断・経費分類・ChatGPT利用料の処理・領収書整理・申告前チェック
  • 正しい分業 ——準備はChatGPT、入力は会計ソフト、判断は税理士
  • ChatGPT利用料の経費処理 ——勘定科目は通信費、2025年1月以降インボイス対応済み
  • AIの回答は参考情報 ——最終判断は必ず税理士または税務署に確認

最も簡単な第一歩は、 今日ChatGPTを開いて、今月のクレジットカード明細を10件分貼り付けて「勘定科目別に分類して」と頼んでみること です。

10秒で分類結果が返ってきて、「今まで1件ずつ調べていたのは何だったんだ」と思うはずです。

確定申告の準備は、早く始めた人ほど楽になる。AIで「調べる時間」をゼロにして、今年こそ余裕を持って申告してください 🙏

この記事のポイントまとめ

  • ChatGPTで確定申告は「できない」が、準備（仕訳・経費分類）は劇的に時短できる
  • 5場面：勘定科目判断・経費分類・ChatGPT利用料処理・領収書整理・申告前チェック
  • ChatGPT利用料は「通信費」で経費計上可。2025年1月以降インボイス対応済み
  • 正しい分業：準備はChatGPT、入力は会計ソフト、判断は税理士
  • AIの回答は参考情報。最終判断は必ず税理士または税務署に確認

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